货币基金是聚集社会闲散资金，由基金管理人运作，基金托管人保管资金的一种开放式基金，专门投向无风险的货币市场工具，区别于其他类型的开放式基金，具有高安全性，高流动性，稳定收益性，具有“准储蓄”的特点。
概念
把估值算出来的当日基金收益，按投资者的份额比例，计算出每个投资者的当日分配收益。
计算方式
单利 未付收益 = 投资者份额 / 所有投资者总份额 * （当日收益 + 上工作日剩余未分配收益）
复利 未付收益 = （投资者份额 + 投资者累计未付收益）/ (所有投资者总份额 + 所有投资者累计未付收益) * （当日收益 + 上工作日剩余未分配收益）
收益兑付日，把投资者的累计未付收益，按分红再投资的方式 ，结转成投资者的持有份额的过程，称之为收益兑付。
收益兑付模式 1: 自动收益兑付
2:手动收益兑付
与普通基金一样。
没有费用，净值始终为1，其他和普通基金一致。
没有费用，净值始终为1
确认金额 = 确认份额 * 1 + 带走的未付收
全部赎回 = 带走的未付收益 = 投资者累计分配的未付收益部分赎回 不带走收益，则带走的未付收益为0按比例带走，带走的未付收益 = 收回的份额 / 投资者剩余份额 * 投资者累计分配的未付收益 指把货币基金份额分成两个份额级别，一个是高级别，一个是低级别，两个份额级别的管理费率不同，也就是高级别和低级别的每天收益会有所差别，一般高级别的要求份额比较多，收益也相对比较多。
当投资者的份额，达到高级别的份额标准，则把低级别的份额，升到高级别的份额。
当投资者的份额，达不到高级别的份额标准，则把高级别的份额，降级到低级别。
基金代码 + 基金账号 + 销售商代码 + 网点 + 交易账号 + 份额类别，汇总两个级别的份额
按基金账户
按基金账户，汇总两个级别份额份额
按基金账户 + 交易账户
即按照基金账户 + 销售商 + 网点 + 交易账户，汇总两个级别份额
按基金账户 + 销售商
按照基金账户 + 销售商，汇总两个级别的份额
